Jueves - 27.Julio.2017

Nuevas medidas para prevenir el fraude

Los dos Presidentes, tanto el del Consejo General del Poder Judicial, CGPJ como el de Asnef, la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito, se han unido para firmar un Convenio de Colaboración gracias al cual los jueces tendrán acceso a los Ficheros de Prevención al fraude y de Solvencia Patriminonial. El acceso a la Bases de Datos que ASNEF de las operaciones impagadas es con la finalidad de promover la prevención del fraude, cuyos Organismos Judiciales puedan ser consultadas para el ejercicio de sus funciones, siempre respetando los procedimientos establecidos por el denominado "Punto Neutro Judicial". Las medidas para prevenir el fraude en el ámbito económico nace que el alto crecimiento de los delitos más frecuentes hoy en día de lo denominado el robo de identidad, esto es, la contratación de cualquier tipo de crédito utilizando el nombre y identificación de una persona ajena. Cualquiera de nosotros podríamos ser víctimas de este tipo de fraude. Las víctimas de este tipo de delincuencia son ya muchas, cuyas consecuencias pueden ser muy graves y en ocasiones irreversibles o de difícil solución. Para ello se constituye el fichero Veraz Persus, con el objetivo de prevenir este tipo de conductas que por su naturaleza pueden ser muy perjudiciales, acción también denominada suplantación de identidad. Asnef, como impulsora de esta iniciativa junto con la ya mayoría de entidades participantes en este Fichero Veraz Persus, además adoptanmedidas y garantías adicionales para todos aquellos incluidos en dicho registro con la finalidad de evitar daños en la solvencia, identidad o en el patrimonio de la persona afectada. FinanData le recomienda darse de forma voluntaria en este registro para proteger su identidad, se trata de una acción preventiva, en especial si usted ha sufrido un extravío o robo de cualquiera de sus documentos de identificación, sea DNI, NIE, Pasaporte. Dándose de alta en este fichero, evitará un uso fraudulento de sus datos personales por terceros en perjuicio de su identidad, solvencia y patrimonio económico. El departamento de Secretaría de Estado de Seguridad, del Ministerio del Interior, considera este Fichero un instrumento de gran Utilidad pública, el cual aporta un gran valor el ámbito de protección de la identidad de los ciudadanos en la actividad económica. Cabe destacar que con su inclusión en dicho fichero usted protegerá su patrimonio económico al mismo tiempo que ayuda al sector bancario a prevenir este tipo de delito económico. También pueden incluirse aquellos que se encuentren en cualquier situación legal de incapacidad y a menores mediante un representante legal o tutor.


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Qué es un listado / fichero de morosos?

Los listados de morosos son base de datos que concentra millones de datos sobre el grado de cumplimiento en los pagos así como la calidad crediticia de los deudores del sistema financiero el cual tiene un elevado número de deudas consolidadas. Dichos listados poseen información detallada de todo deudor, así como las características de la deuda, sea particular o empresa, según actividad económica, entidad acreedora, tipo de financiación, etc.

Acceso CIRBE, Central Información de Riesgos del Banco de España

El CIRBE es una base de datos gestionada por el Banco de españa donde se guarada toda la información crediticia que una persona o socidad tiene con las entidiades financieras (bancos o cajas) de España. El Banco de España, para cumplir con la ley de protección de datos de España, da acceso al CIRBE solamente a aquella información que afecta al solicitante y nunca dará información de terceras personas. Por ello para acceder al CIRBE necesitará adjuntar una fotocopia de su DNI (si es particular) o CIF (si es una socidad) u otro documento que lo identifique junto con la dirección postal para que el banco de españa le envíe la información solicitada por correo ordinario. Al CIRBE tambien tienen acceso las entididades financieras para poder valorar la solvencia de cualquier persona o empresa a la hora de concederle o no una hipoteca, crédito o aval. Por ello es impotante que conozcamos la información que el Banco de España tiene sobre nosotros.   Conozca todas las deudas que aparecen de usted Registradas en el Banco de España. Tanto si es Titular o si aparece como Avalista Importante dato para poder pulir cualquier contratiempo Conozca su Carga Crediticia y podrá así evaluar su límite de acceso al crédito

Solicite Acceso | Consulta y reciba su informe oficial:

  • Conozca qué entidad que le ha dado de alta en el fichero
  • El importe que le reclaman y cuál ha sido la incidencia
  • Fecha de alta en el fichero
  • Contacto de la Entidad para poder solventar la situación
  • Cualquier otra información que figure sobre usted y sea de su interés

Solicite la Cancelación | Baja o Rectificación de Datos


y consiga su informe oficial de cancelación en los siguientes casos:

  • La deuda ha sido abonada pero la incidencia todavía continúa en el fichero
  • La incidencia ya ha prescrito pero todavía aparece incluida en el fichero
  • El importe de la deuda no es real o ha habido una confusión en los datos
  • La deuda es inexistente
  • Que no haya recibido notificación del alta
  • O incluso también en caso de no estar conforme con la deuda